正文 第八章1,2,3,4节
第八部（卷）
巨款骗兑之后
一
话应当从三年前说起，这是一个黑色的“星期五”。
六月二十九日，虔州市摩托车销售公司这天接到当地工商银行营业部告知：135万元汇票被人骗光。
135万元汇票在银行被人骗光，犹如一枚重磅炸弹掉在公司，全体员工都被“炸”懵了，这怎么可能呢？但事实却是无情！
六月七日，虔州市摩托车销售公司张总经理一上班，打开电脑，发现广东省海滨市鹏海发展有限公司给其发来网页：“本公司现有日本原装CS125型铃木王摩托车1000辆，手续齐全，请贵公司派人来滨验货……。”虽然虔州市摩托车销售公司与广东省海滨市鹏海发展有限公司从来没有业务往来，张总经理想，可能广东省海滨市鹏海发展有限公司通过其他客户朋友那儿知道自己的网站，而发来的网页，作为销售摩托车的企业，获得此信息后，觉得这的确是块肥肉，为了稳妥起见，张总经理即派业务科业务员张洪前往海滨市查看货源。
张洪，22岁，对摩托车业务是精通的，毕竟年轻，对复杂的社会交往却还是陌生的。张洪接到公司领导的指派后，连夜赶往海滨市，历经旅途颠簸劳累的张洪赶到海滨市后，找到饭店住下后，迅速与鹏海发展有限公司进行联系，鹏海公司即派来一位有二十多年的业务经验的业务员叫阿梅的，到饭店找张洪，商谈这批进口摩托车，张洪提出要看摩托车。阿梅用手机跟鹏海公司联系后，鹏海公司开来一部汽车，将张洪接到堆放摩托车的仓库察看摩托车，返回后，阿梅又请张洪用晚餐。
张洪晚上电话向公司领导汇报说：“货都是真实的，包装也是原装的，手续尚未看到，据说在他们公司副经理手中，他已去了广州，过几天才会返回。”
公司张经理和几个副经理听到这个消息后，脸上露出了宽心的笑容……。6月14日，虔州市摩托车销售公司为了作成这笔生意，在中国银行虔州分行用房产作抵押，贷款50万元，加上自己的自有资金，并在中国工商银行虔州市分行第一营业部办理了一张号码为00580478的银行汇票，金额为135万元，收款人是公司业务科副科长许勤兵，兑付行是中国工商银行海滨市分行。
说起许勤兵，应当说他也是一位精通摩托车业务的行家，干业务工作已经有十八年之久，为人老实忠厚，目前因妻子与其闹离婚，心情不太好，对工作丢三拉四，6月18日，许勤兵怀揣这张135万元汇票踏上奔赴广东海滨市的路途。
许勤兵风尘仆仆地抵达海滨市后，赶紧找到先行来此探听虚实地张洪，并与张洪同住一房间。
消息灵通的鹏海公司，下午派业务员阿梅与另一业务员陈军平来到张洪、许勤兵下榻处，今晚，要为许勤兵接风，遭到许勤兵的拒绝，许勤兵提出第二天要求再去看看仓库摩托车，阿梅和陈军平二话没说，欣然同意。
第二天，阿梅没有来，而是陈军平亲自驾车到张洪、许勤兵下榻接他们到仓库去查验摩托车。这次陈军平将他们带到海关保税区仓库A仓库，只见偌大的仓库整整齐齐地摆放着崭新的摩托车包装箱，陈军平很得意地指着这些纸箱说：“这其中一部分摩托车就是我们公司的。”许勤兵见摩托车全被这些纸箱包住，提出要打开纸箱看看，陈军平马上脸上晴转阴，不高兴地说：“装配师傅不在，不好打开，待我们双方签订了合同之后再开箱给你们查验。”许勤兵对此未予坚持。三人离开海关保税区A仓库，由陈军平驾车驶入鹏海公司。
鹏海公司座落在升平区一条偏僻的小巷中一座四层楼的房屋内，公司办公室设在二楼一套三室二厅的房间内，许勤兵进门后，大厅中摆着七、八张办公桌，每个桌上堆放着各种材料和文件，三室分别挂着总经理办公室、副经理办公室、财务部。陈军平将张洪、许勤兵领进总经理办公室。一位胖墩，个子并不高的，由陈军平介绍说，是他们公司的郑总经理。郑总经理热情地接待张洪、许勤兵。双方就提货问题进行了洽谈，许勤兵和张洪提出要看一下有关手续。郑总经理说：“可以，但是手续放在高副经理那儿，出差广州还没有回来，昨天晚上我们还打电话催他快回来，他在办一件业务，最快也要在明天才能回来。手续你们放心好了，没有手续你们提不走货。”双方经过一番讨价还价，许勤兵代表虔州市摩托车销售公司与郑总经理签订了一份200辆日本原装CS125型铃木王摩托车购销合同。双方签字的墨迹未干，郑总经理却提出查验一下他们所带的银行汇票。许勤兵将银行汇票交给郑总经理。郑总经理说：“不怕你们见笑，我经商几十年还不识银行汇票真假，你拿去给财务部看看。”递给陈军平。陈军平随后走出总经理办公室，约几分钟后返还说：“财务部涂会计去银行了，金会计也不认识，她说可能是真的吧。”郑总经理又向许勤兵提出：“你们把银行汇票交我公司送银行验证一下真伪。如果是真的，明天高副经理回来，晚上我派人送你们查验，后天就可以开始发货。”
在商海里混久了，许勤兵对郑总经理这一要求并不觉得为奇，便老练地将汇票第二联撕下，递给第一联正本给郑总经理，郑总经理对陈军平说：“叫金会计开一张收条给许老板。”
晚上，郑总经理作东宴请张洪和许勤兵。宴后，郑总经理提出给张洪、许勤兵请二位小姐陪陪，遭到许勤兵的拒绝。
张洪、许勤兵在下榻处耐心地等待鹏海公司送回第一联、摩托车有关手续，第一天从早上一直等到晚上十一点，连大酒店的门都没有出，吃饭张洪买的快餐，却不见鹏海公司的音信。第二天，也就是6月20日，张洪、许勤兵吃过早饭，忙给陈军平、阿梅打传呼，仿佛陈军平、阿梅一下子在海滨市消失了，他们既不露面，也不复机，音影全无。张洪与许勤兵一商量，方觉情况不妙，忙给公司领导打电报汇报。中午吃过午饭，就到鹏海公司等人，一直到下午下班也没有见到一个人来上班。张洪和许勤兵一直在此等了三天，也未见到人，一打听，据说好几天没见人影，张洪、许勤兵有些慌了。
6月24日早上，张洪对许勤兵说：“看来这是个骗局，从19日到今天，都不见人，电话也不回，我们干脆今天吃过早饭就走，不要把命送掉了。”说罢，他顾不及同行人许勤兵的意见，也不吃早饭，收拾好行李，赶紧踏上了返回虔州的归程。
许勤兵并没有忘记汇票一事，6月24日，吃过早饭，独自一人来到中国工商银行海滨市分行，要求挂失。中国工商银行海滨市分行工作人员看了许勤兵提供的汇票结算联及其本人的身份证说：“他们拿了这一张虽然有密码的正本汇票，没有结算联是兑付不了的，而且持票人又是你本人，没有你本人的身份证，是不能兑付和转让的。”许勤兵这下心情才放下，中午吃过午饭，给公司领导通电话汇报之后，征得公司领导的同意，退掉房间返回虔州市。
然而，正如过五关斩六将的关羽也会败走麦城，久经商海的许勤兵作梦也没有料到，自己精心妥善保管的汇票第二联（结算联），即被处心积虑的所谓鹏海公司“狸猫换太子”调包窃取了，而自己带回来的竟是一张伪造得几乎逼真的假汇票结算联。
二
怎么办？
冷静下来的虔州市摩托车销售公司老总们采取了紧急措施，一方面向虔州市赣江区人民检察院报案，要求追究其业务员的渎职行为；另一方面派人向广东省海滨市公安机关报案，经广东省海滨市公安机关调查、证实，鹏海公司于6月19日晚退了房租搬走了。搬到何处，无人可知。所谓存放在海关保税区A仓库的摩托车都不是他们的。公安机关将此案搁了起来。
虔州市赣江区人民检察院受理了此案后，立即派人来广东省海滨市工商银行调查，发现鹏海公司135万元存款是6月20日分别五次以发工资及奖金等形式提取现金。兑对汇票持票人的身份证是广东44052461×××××××，既不是许勤兵的身份证，也不是许勤兵的签字，虔州市赣江区人民检察院通过广东省海滨市人民检察院，想对广东海滨市鹏海公司的情况进行了解，可是一问三不知，无从下手，只好打道回府。
虔州市赣江区人民检察院这边也无处了解到鹏海公司的情况，案件也就同样搁起来了。
虔州市摩托车销售公司老总们收集有关银行方面的资料，了解银行汇票兑付情况后，有人提出，中国工商银行海滨市分行在兑付汇票时存在着重大过失行为，从而造成了公司的损失，因而向中国工商银行海滨市分行索赔。
这下又使销售公司的眼前又浮现出一丝希望。
可是，中国工商银行海滨市分行却严辞拒赔。
这口气实在令人难以下咽。135万元难道就这样打个“水漂”丢掉吗？虔州市摩托车销售公司的老总们，特别是张总经理，每逢司法界的朋友来玩或者办事，他们就势必求助。
然而这样一件新类型的票据纠纷，就现有事实而言，能否打赢官司，谁也心里没有底，大家都望而生畏。
三
时间过得好快，一瞬间，又过了一年。
虔州市律师事务所律师江峰因虔州市赣江区物价局与虔州林校经济纠纷，在八月十三日上午到虔州市摩托车销售公司找张总经理调查有关借款事项。在调查结束之后，张总经理向江峰律师请教有关汇票之事，并将有关证据交给江峰律师审阅，江峰律师接过材料粗粗看了一下对张总经理表示：“你们这官司可以打。”张总经理听到这一消息十分高兴。挽留江峰律师吃午饭，江峰律师拒绝了张总经理的热情招待说：“如果你相信我，我就将有关材料带回去仔细研究一下，三天之后答复你。”张总经理说：“可以，可以！”
三天之后的下午，江峰律师又来到虔州市摩托车销售公司
张总经理，几位副老总及财会科长在张总经理办公室里，听取江峰律师对该案的法律责任的剖析。
江峰律师首先分析中国工商银行海滨市分行理应承担责任的理由：当初，虔州市摩托车销售公司业务科副科长许勤兵发现鹏海公司的行为有诈后，曾于6月24日上午前往中国工商银行海滨分行国内业务部柜台，要求挂失，请求银行采取防范措施，并将事实经过告诉了该柜台。然后，该柜台工作人员以要单位证明等种种理由拒绝虔州市摩托车销售公司业务员提出的需采取防范措施的请求，按照有关法律和法规规定，持票人申请挂失根本不需要单位证明，只要持票人有合法有效的身份证就行。很显然，虔州市摩托车销售公司的合法权益由于中国工商银行海滨市分行违反金融法规，违反操作规程，使本来可以采取防范措施得到保护的款项，被他人冒领，造成重大损失。根据《民法通则》第106条第（2）款和《银行结算办法》第24条及《违反银行结算制度处罚规定》第15条之规定，中国工商银行海滨市分行应当承担民事责任，负责资金赔偿。其次，又分析了签发汇票行、中国工商银行虔州市分行也难脱之责的理由：6月26日，当虔州市摩托车销售公司许勤兵返回虔州市后，同日下午就向签发汇票行——中国工商银行虔州市分行第一营业部书面申请要求采取防范措施。第一营业部柜台工作人员违反有关规定，要虔州市摩托车销售公司提供10000元保证金。同时要求虔州市摩托车销售公司在下星期一，即6月28日上午来办理。6月28日一上班，虔州市摩托车销售公司财会科科长和业务员又去了第一营业部，要求采取防范措施，该营业部柜台工作人员以经办汇票的同志不在家，去学习为由要求第二天再来办理。6月29日，公司财会科科长和业务员又去了第一营业部，第一营业部工作人员再次要求提供10000元保证金。经有关人员请示，才免收10000元保证金，并向中国工商银行海滨市分行发电报采取防范措施，而6月29日下午，中国工商银行虔州市分行营业部收到了中国工商银行海滨市分行要求划扣135万元的通知，已证实该汇票是在6月25日已兑付，虽然中国工商银行虔州市分行在使公司合法权益受到损失中没有责任，但是在采取防范措施中存在着一定的过错。
张总经理和几位副老总们听了江峰律师的分析后，觉得很有道理，在叫秘书陪江峰律师喝茶时，几位老总到财会科开了一个短短的碰头会，会上决定，正式委托江峰律师代理诉讼。
四
江峰律师飞抵广东省海滨市进行诉讼前调查。
江峰律师来到海滨市工商行政管理局查阅鹏海公司工商企业登记情况，发现鹏海公司是家私营股份制企业，注册资金100万元，没有验证证明，只有一家具有150万元所谓的洪泰工贸公司出具的100万元注册资金证明，作为鹏海公司的注册资金，而这家洪泰工贸公司在海滨市工商行政管理部门没有进行工商登记。
江峰律师又到海滨市三个区、二个县工商行政部门调查洪泰工贸公司工商登记情况，也是毫无收获。
江峰律师又重返海滨市工商行政管理局找主持工作的副局长和办公室调查，对副局长说：“根据我国法律和行政法规规定，企业的注册资金必须要有审计事务所或会计事务所的资金审计报告，你们这里怎么以企业证明作为企业注册资金，这不是典型违反法律规定吗？”
这位副局长从保险柜中抽出一份海滨市人民政府文件，摇了摇头说：“江律师，我们就是根据这份文件来执行的，这份文件又是当时根据国家工商行政管理局一位副局长来海滨市考察时提出的意见，而由市政府行文的，我们当时也觉得违反法律，出于改革的需要，我们无法拒绝执行，这个文件在一年半以前就已经作废了，现在我们不再执行这个文件，而是按公司法执行。”
江峰律师提出复制这个文件，这位副局长说：“江律师，这个你就不要再麻烦我们了，你可以摘抄这个文件。”
江峰律师没有办法，只好记下这个文号之后，离开海滨市工商行政管理局，来到海滨市档案局，复制海滨市人民政府那个文件。
江峰律师第二天又到海滨市税务机关调查，经查实：鹏海公司没有在海滨市税务机关办理税务登记。
第二天下午，江峰律师又根据虔州市摩托车销售公司许勤兵提供到海关保税区A仓库这一情况，又到海关调查。海关保税区负责人介绍说：“不可能的，在保税区内的商品，没有纳税，不能流出保税区外销售，一经发现，其行为就是偷税行为。”保税区领导将A仓库保管员叫来，经A仓库保管员回忆说：“一年多以后，确有人谎称该仓库的摩托车属他们的，他们是在例行检查，看看有没有少，有没有发现破损，看后就走了，大约十天之后，真正的客户提货上船运走时，发现真正的客户与十天前来例行检查的人不同，就问起真正的客户，客户告诉我们，他们公司在这里没有第二人，只有他一个常驻代表。”A仓库保管员说：“对这个事情，特别有影象，对人却没有一定影响。”
江峰律师告辞海关保税区有关同志后，拖着疲惫的身体返回宾馆。
第三天，江峰律师一大早就赶往中国工同银行海滨市分行调查，接待江峰律师的是中国工商银行海滨市分行纪委书记。纪委书记将国内业务部部长、财务部部长叫来，由他们向江峰律师介绍当时的情况。
江峰律师提出要查阅一下办理兑对汇票的有关凭证，他们都热情地提供了方便，使江峰律师获得了宝贵的证据：（1）135万元汇票，汇票进帐单加盖银行转讫印章为6月26日；（2）银行却在6月20日就将135万元的汇票款项进入到鹏海公司的存款帐上。（3）135万元汇票背面、背书栏中没有任何记载背书人签名盖章，也未有填写被背书人名称。（4）135万元汇票背面收款人所填写的持票人身份证号码为44052461×××××××。
江峰律师还查实：6月29日，一号转讫单承办人在当天只办理了4笔汇票兑付，有三笔汇票背面在收款人或者被背书人栏中加盖了收款或者被背书人预留在银行的印章，唯独这张135万元汇票背面没有。
江峰律师在收集证据之后，与中国工商银行海滨市分行领导交谈了这起巨款骗兑的因果关系，指出中国工商银行海滨市分行在这起巨款骗光的责任。同时告诉中国工商银行海滨市分行领导，在这起巨款骗兑过程中，其工作人员可能有共同犯罪之嫌疑，要求他们向当地公安机关报案。
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一
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六月七日，虔州市摩托车销售公司张总经理一上班，打开电脑，发现广东省海滨市鹏海发展有限公司给其发来网页：“本公司现有日本原装CS125型铃木王摩托车1000辆，手续齐全，请贵公司派人来滨验货……。”虽然虔州市摩托车销售公司与广东省海滨市鹏海发展有限公司从来没有业务往来，张总经理想，可能广东省海滨市鹏海发展有限公司通过其他客户朋友那儿知道自己的网站，而发来的网页，作为销售摩托车的企业，获得此信息后，觉得这的确是块肥肉，为了稳妥起见，张总经理即派业务科业务员张洪前往海滨市查看货源。
张洪，22岁，对摩托车业务是精通的，毕竟年轻，对复杂的社会交往却还是陌生的。张洪接到公司领导的指派后，连夜赶往海滨市，历经旅途颠簸劳累的张洪赶到海滨市后，找到饭店住下后，迅速与鹏海发展有限公司进行联系，鹏海公司即派来一位有二十多年的业务经验的业务员叫阿梅的，到饭店找张洪，商谈这批进口摩托车，张洪提出要看摩托车。阿梅用手机跟鹏海公司联系后，鹏海公司开来一部汽车，将张洪接到堆放摩托车的仓库察看摩托车，返回后，阿梅又请张洪用晚餐。
张洪晚上电话向公司领导汇报说：“货都是真实的，包装也是原装的，手续尚未看到，据说在他们公司副经理手中，他已去了广州，过几天才会返回。”
公司张经理和几个副经理听到这个消息后，脸上露出了宽心的笑容……。6月14日，虔州市摩托车销售公司为了作成这笔生意，在中国银行虔州分行用房产作抵押，贷款50万元，加上自己的自有资金，并在中国工商银行虔州市分行第一营业部办理了一张号码为00580478的银行汇票，金额为135万元，收款人是公司业务科副科长许勤兵，兑付行是中国工商银行海滨市分行。
说起许勤兵，应当说他也是一位精通摩托车业务的行家，干业务工作已经有十八年之久，为人老实忠厚，目前因妻子与其闹离婚，心情不太好，对工作丢三拉四，6月18日，许勤兵怀揣这张135万元汇票踏上奔赴广东海滨市的路途。
许勤兵风尘仆仆地抵达海滨市后，赶紧找到先行来此探听虚实地张洪，并与张洪同住一房间。
消息灵通的鹏海公司，下午派业务员阿梅与另一业务员陈军平来到张洪、许勤兵下榻处，今晚，要为许勤兵接风，遭到许勤兵的拒绝，许勤兵提出第二天要求再去看看仓库摩托车，阿梅和陈军平二话没说，欣然同意。
第二天，阿梅没有来，而是陈军平亲自驾车到张洪、许勤兵下榻接他们到仓库去查验摩托车。这次陈军平将他们带到海关保税区仓库A仓库，只见偌大的仓库整整齐齐地摆放着崭新的摩托车包装箱，陈军平很得意地指着这些纸箱说：“这其中一部分摩托车就是我们公司的。”许勤兵见摩托车全被这些纸箱包住，提出要打开纸箱看看，陈军平马上脸上晴转阴，不高兴地说：“装配师傅不在，不好打开，待我们双方签订了合同之后再开箱给你们查验。”许勤兵对此未予坚持。三人离开海关保税区A仓库，由陈军平驾车驶入鹏海公司。
鹏海公司座落在升平区一条偏僻的小巷中一座四层楼的房屋内，公司办公室设在二楼一套三室二厅的房间内，许勤兵进门后，大厅中摆着七、八张办公桌，每个桌上堆放着各种材料和文件，三室分别挂着总经理办公室、副经理办公室、财务部。陈军平将张洪、许勤兵领进总经理办公室。一位胖墩，个子并不高的，由陈军平介绍说，是他们公司的郑总经理。郑总经理热情地接待张洪、许勤兵。双方就提货问题进行了洽谈，许勤兵和张洪提出要看一下有关手续。郑总经理说：“可以，但是手续放在高副经理那儿，出差广州还没有回来，昨天晚上我们还打电话催他快回来，他在办一件业务，最快也要在明天才能回来。手续你们放心好了，没有手续你们提不走货。”双方经过一番讨价还价，许勤兵代表虔州市摩托车销售公司与郑总经理签订了一份200辆日本原装CS125型铃木王摩托车购销合同。双方签字的墨迹未干，郑总经理却提出查验一下他们所带的银行汇票。许勤兵将银行汇票交给郑总经理。郑总经理说：“不怕你们见笑，我经商几十年还不识银行汇票真假，你拿去给财务部看看。”递给陈军平。陈军平随后走出总经理办公室，约几分钟后返还说：“财务部涂会计去银行了，金会计也不认识，她说可能是真的吧。”郑总经理又向许勤兵提出：“你们把银行汇票交我公司送银行验证一下真伪。如果是真的，明天高副经理回来，晚上我派人送你们查验，后天就可以开始发货。”
在商海里混久了，许勤兵对郑总经理这一要求并不觉得为奇，便老练地将汇票第二联撕下，递给第一联正本给郑总经理，郑总经理对陈军平说：“叫金会计开一张收条给许老板。”
晚上，郑总经理作东宴请张洪和许勤兵。宴后，郑总经理提出给张洪、许勤兵请二位小姐陪陪，遭到许勤兵的拒绝。
张洪、许勤兵在下榻处耐心地等待鹏海公司送回第一联、摩托车有关手续，第一天从早上一直等到晚上十一点，连大酒店的门都没有出，吃饭张洪买的快餐，却不见鹏海公司的音信。第二天，也就是6月20日，张洪、许勤兵吃过早饭，忙给陈军平、阿梅打传呼，仿佛陈军平、阿梅一下子在海滨市消失了，他们既不露面，也不复机，音影全无。张洪与许勤兵一商量，方觉情况不妙，忙给公司领导打电报汇报。中午吃过午饭，就到鹏海公司等人，一直到下午下班也没有见到一个人来上班。张洪和许勤兵一直在此等了三天，也未见到人，一打听，据说好几天没见人影，张洪、许勤兵有些慌了。
6月24日早上，张洪对许勤兵说：“看来这是个骗局，从19日到今天，都不见人，电话也不回，我们干脆今天吃过早饭就走，不要把命送掉了。”说罢，他顾不及同行人许勤兵的意见，也不吃早饭，收拾好行李，赶紧踏上了返回虔州的归程。
许勤兵并没有忘记汇票一事，6月24日，吃过早饭，独自一人来到中国工商银行海滨市分行，要求挂失。中国工商银行海滨市分行工作人员看了许勤兵提供的汇票结算联及其本人的身份证说：“他们拿了这一张虽然有密码的正本汇票，没有结算联是兑付不了的，而且持票人又是你本人，没有你本人的身份证，是不能兑付和转让的。”许勤兵这下心情才放下，中午吃过午饭，给公司领导通电话汇报之后，征得公司领导的同意，退掉房间返回虔州市。
然而，正如过五关斩六将的关羽也会败走麦城，久经商海的许勤兵作梦也没有料到，自己精心妥善保管的汇票第二联（结算联），即被处心积虑的所谓鹏海公司“狸猫换太子”调包窃取了，而自己带回来的竟是一张伪造得几乎逼真的假汇票结算联。
二
怎么办？
冷静下来的虔州市摩托车销售公司老总们采取了紧急措施，一方面向虔州市赣江区人民检察院报案，要求追究其业务员的渎职行为；另一方面派人向广东省海滨市公安机关报案，经广东省海滨市公安机关调查、证实，鹏海公司于6月19日晚退了房租搬走了。搬到何处，无人可知。所谓存放在海关保税区A仓库的摩托车都不是他们的。公安机关将此案搁了起来。
虔州市赣江区人民检察院受理了此案后，立即派人来广东省海滨市工商银行调查，发现鹏海公司135万元存款是6月20日分别五次以发工资及奖金等形式提取现金。兑对汇票持票人的身份证是广东44052461×××××××，既不是许勤兵的身份证，也不是许勤兵的签字，虔州市赣江区人民检察院通过广东省海滨市人民检察院，想对广东海滨市鹏海公司的情况进行了解，可是一问三不知，无从下手，只好打道回府。
虔州市赣江区人民检察院这边也无处了解到鹏海公司的情况，案件也就同样搁起来了。
虔州市摩托车销售公司老总们收集有关银行方面的资料，了解银行汇票兑付情况后，有人提出，中国工商银行海滨市分行在兑付汇票时存在着重大过失行为，从而造成了公司的损失，因而向中国工商银行海滨市分行索赔。
这下又使销售公司的眼前又浮现出一丝希望。
可是，中国工商银行海滨市分行却严辞拒赔。
这口气实在令人难以下咽。135万元难道就这样打个“水漂”丢掉吗？虔州市摩托车销售公司的老总们，特别是张总经理，每逢司法界的朋友来玩或者办事，他们就势必求助。
然而这样一件新类型的票据纠纷，就现有事实而言，能否打赢官司，谁也心里没有底，大家都望而生畏。
三
时间过得好快，一瞬间，又过了一年。
虔州市律师事务所律师江峰因虔州市赣江区物价局与虔州林校经济纠纷，在八月十三日上午到虔州市摩托车销售公司找张总经理调查有关借款事项。在调查结束之后，张总经理向江峰律师请教有关汇票之事，并将有关证据交给江峰律师审阅，江峰律师接过材料粗粗看了一下对张总经理表示：“你们这官司可以打。”张总经理听到这一消息十分高兴。挽留江峰律师吃午饭，江峰律师拒绝了张总经理的热情招待说：“如果你相信我，我就将有关材料带回去仔细研究一下，三天之后答复你。”张总经理说：“可以，可以！”
三天之后的下午，江峰律师又来到虔州市摩托车销售公司
张总经理，几位副老总及财会科长在张总经理办公室里，听取江峰律师对该案的法律责任的剖析。
江峰律师首先分析中国工商银行海滨市分行理应承担责任的理由：当初，虔州市摩托车销售公司业务科副科长许勤兵发现鹏海公司的行为有诈后，曾于6月24日上午前往中国工商银行海滨分行国内业务部柜台，要求挂失，请求银行采取防范措施，并将事实经过告诉了该柜台。然后，该柜台工作人员以要单位证明等种种理由拒绝虔州市摩托车销售公司业务员提出的需采取防范措施的请求，按照有关法律和法规规定，持票人申请挂失根本不需要单位证明，只要持票人有合法有效的身份证就行。很显然，虔州市摩托车销售公司的合法权益由于中国工商银行海滨市分行违反金融法规，违反操作规程，使本来可以采取防范措施得到保护的款项，被他人冒领，造成重大损失。根据《民法通则》第106条第（2）款和《银行结算办法》第24条及《违反银行结算制度处罚规定》第15条之规定，中国工商银行海滨市分行应当承担民事责任，负责资金赔偿。其次，又分析了签发汇票行、中国工商银行虔州市分行也难脱之责的理由：6月26日，当虔州市摩托车销售公司许勤兵返回虔州市后，同日下午就向签发汇票行——中国工商银行虔州市分行第一营业部书面申请要求采取防范措施。第一营业部柜台工作人员违反有关规定，要虔州市摩托车销售公司提供10000元保证金。同时要求虔州市摩托车销售公司在下星期一，即6月28日上午来办理。6月28日一上班，虔州市摩托车销售公司财会科科长和业务员又去了第一营业部，要求采取防范措施，该营业部柜台工作人员以经办汇票的同志不在家，去学习为由要求第二天再来办理。6月29日，公司财会科科长和业务员又去了第一营业部，第一营业部工作人员再次要求提供10000元保证金。经有关人员请示，才免收10000元保证金，并向中国工商银行海滨市分行发电报采取防范措施，而6月29日下午，中国工商银行虔州市分行营业部收到了中国工商银行海滨市分行要求划扣135万元的通知，已证实该汇票是在6月25日已兑付，虽然中国工商银行虔州市分行在使公司合法权益受到损失中没有责任，但是在采取防范措施中存在着一定的过错。
张总经理和几位副老总们听了江峰律师的分析后，觉得很有道理，在叫秘书陪江峰律师喝茶时，几位老总到财会科开了一个短短的碰头会，会上决定，正式委托江峰律师代理诉讼。
四
江峰律师飞抵广东省海滨市进行诉讼前调查。
江峰律师来到海滨市工商行政管理局查阅鹏海公司工商企业登记情况，发现鹏海公司是家私营股份制企业，注册资金100万元，没有验证证明，只有一家具有150万元所谓的洪泰工贸公司出具的100万元注册资金证明，作为鹏海公司的注册资金，而这家洪泰工贸公司在海滨市工商行政管理部门没有进行工商登记。
江峰律师又到海滨市三个区、二个县工商行政部门调查洪泰工贸公司工商登记情况，也是毫无收获。
江峰律师又重返海滨市工商行政管理局找主持工作的副局长和办公室调查，对副局长说：“根据我国法律和行政法规规定，企业的注册资金必须要有审计事务所或会计事务所的资金审计报告，你们这里怎么以企业证明作为企业注册资金，这不是典型违反法律规定吗？”
这位副局长从保险柜中抽出一份海滨市人民政府文件，摇了摇头说：“江律师，我们就是根据这份文件来执行的，这份文件又是当时根据国家工商行政管理局一位副局长来海滨市考察时提出的意见，而由市政府行文的，我们当时也觉得违反法律，出于改革的需要，我们无法拒绝执行，这个文件在一年半以前就已经作废了，现在我们不再执行这个文件，而是按公司法执行。”
江峰律师提出复制这个文件，这位副局长说：“江律师，这个你就不要再麻烦我们了，你可以摘抄这个文件。”
江峰律师没有办法，只好记下这个文号之后，离开海滨市工商行政管理局，来到海滨市档案局，复制海滨市人民政府那个文件。
江峰律师第二天又到海滨市税务机关调查，经查实：鹏海公司没有在海滨市税务机关办理税务登记。
第二天下午，江峰律师又根据虔州市摩托车销售公司许勤兵提供到海关保税区A仓库这一情况，又到海关调查。海关保税区负责人介绍说：“不可能的，在保税区内的商品，没有纳税，不能流出保税区外销售，一经发现，其行为就是偷税行为。”保税区领导将A仓库保管员叫来，经A仓库保管员回忆说：“一年多以后，确有人谎称该仓库的摩托车属他们的，他们是在例行检查，看看有没有少，有没有发现破损，看后就走了，大约十天之后，真正的客户提货上船运走时，发现真正的客户与十天前来例行检查的人不同，就问起真正的客户，客户告诉我们，他们公司在这里没有第二人，只有他一个常驻代表。”A仓库保管员说：“对这个事情，特别有影象，对人却没有一定影响。”
江峰律师告辞海关保税区有关同志后，拖着疲惫的身体返回宾馆。
第三天，江峰律师一大早就赶往中国工同银行海滨市分行调查，接待江峰律师的是中国工商银行海滨市分行纪委书记。纪委书记将国内业务部部长、财务部部长叫来，由他们向江峰律师介绍当时的情况。
江峰律师提出要查阅一下办理兑对汇票的有关凭证，他们都热情地提供了方便，使江峰律师获得了宝贵的证据：（1）135万元汇票，汇票进帐单加盖银行转讫印章为6月26日；（2）银行却在6月20日就将135万元的汇票款项进入到鹏海公司的存款帐上。（3）135万元汇票背面、背书栏中没有任何记载背书人签名盖章，也未有填写被背书人名称。（4）135万元汇票背面收款人所填写的持票人身份证号码为44052461×××××××。
江峰律师还查实：6月29日，一号转讫单承办人在当天只办理了4笔汇票兑付，有三笔汇票背面在收款人或者被背书人栏中加盖了收款或者被背书人预留在银行的印章，唯独这张135万元汇票背面没有。
江峰律师在收集证据之后，与中国工商银行海滨市分行领导交谈了这起巨款骗兑的因果关系，指出中国工商银行海滨市分行在这起巨款骗光的责任。同时告诉中国工商银行海滨市分行领导，在这起巨款骗兑过程中，其工作人员可能有共同犯罪之嫌疑，要求他们向当地公安机关报案。
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